Estelionato: qué es y qué diferencias tiene con fraude

El estelionato y el fraude son delitos contra el patrimonio que suelen confundirse pero tienen características y consecuencias legales distintas.

Ambos afectan a personas u organizaciones a través del engaño, pero el estelionato implica vender o gravar como libres bienes que están embargados o pertenecen a otra persona, mientras que el fraude es un término más amplio y puede abarcar diversas formas de engaño sin que esté necesariamente vinculado a un bien específico.

¿Qué es el Estelionato?

El estelionato es un delito patrimonial que ocurre cuando alguien vende, graba o arrienda bienes comprometidos (embargados, hipotecados o pertenecientes a otra persona), omitiendo intencionalmente esta información al comprador. En Perú, el artículo 197 inciso 4 del Código Penal Peruano regula este delito, estableciendo penas de uno a cuatro años de cárcel y multas, ya que implica un perjuicio económico directo para el comprador.

Características del estelionato:

1. Bien comprometido: El bien está embargado o tiene alguna restricción legal.
2. Omisión de información: El vendedor oculta la situación legal del bien al comprador.
3. Perjuicio económico: El comprador es engañado al creer que el bien es libre de cargas.

Elementos constitutivos:

• Acción típica: Uso del engaño para manipular la percepción del comprador.
• Objeto material: Un bien sobre el que el autor no tiene derecho libre.
• Sujeto pasivo: Principalmente el comprador, aunque el propietario original también puede verse afectado.
• Aspecto intencional: Es un delito cometido intencionalmente y no por negligencia.
• Consumación: Se concreta cuando el comprador experimenta una pérdida económica.

¿Qué es el Fraude?

El fraude es un delito amplio que incluye cualquier tipo de manipulación o falsedad para obtener una ventaja indebida, perjudicando a otros. A diferencia del estelionato, el fraude no necesariamente involucra un bien específico; puede incluir la falsificación de documentos, estafas en transacciones comerciales y fraudes corporativos o informáticos. El fraude se basa en el engaño para obtener beneficios financieros o causar daño moral.

Tipos comunes de fraude:

• Falsificación de documentos: Crear o alterar documentos para obtener beneficios.
• Estafas en transacciones comerciales: Engaños en ventas o compras.
• Fraude informático y corporativo: Manipulación de datos digitales para obtener ganancias.

Diferencias entre estelionato y fraude

Aunque ambos son delitos patrimoniales, existen diferencias clave:

1. Naturaleza del bien: El estelionato implica bienes gravados o comprometidos, mientras que el fraude puede no involucrar un bien específico.
2. Forma del engaño: En el estelionato, el engaño radica en ocultar la situación legal del bien. En el fraude, puede incluir falsificación de documentos o manipulación de datos.
3. Titularidad del bien: En el estelionato, el vendedor es el dueño legítimo que oculta el estado del bien; en el fraude, el bien puede ser inexistente o falsificado.
4. Amplitud del término: El fraude abarca desde estafas en internet hasta fraudes corporativos, mientras que el estelionato es específico de transacciones de bienes comprometidos.

Ejemplos:

• En el estelionato, alguien vende una propiedad hipotecada ocultando esta información al comprador.
• En el fraude, una persona podría falsificar documentos para obtener un préstamo o vender entradas falsas en línea.

Legislación peruana sobre estelionato y fraude

En Perú, el Código Penal incluye al estelionato y al fraude dentro de los delitos contra el patrimonio, bajo el Título V. El estelionato está regulado en el artículo 197 inciso 4, mientras que el fraude abarca distintos tipos, como la falsificación de documentos en los artículos 427 y 428 y el fraude informático bajo la Ley Nº 30096.

Sanciones:

• Estelionato: Pena de uno a cuatro años de cárcel, según la gravedad del perjuicio.
• Fraude: Penas variables que pueden ir de dos a diez años en casos de falsificación y de tres a ocho años en fraude informático.

Procedimientos Legales y Denuncias

Si alguien sospecha haber sido víctima de estelionato o fraude, es fundamental denunciar ante las autoridades. Para el estelionato, se deben reunir todos los documentos de la transacción y acudir a la Policía Nacional o al Ministerio Público, quienes investigarán el caso y presentarán cargos ante el Poder Judicial si procede.

Instituciones encargadas:

• Policía Nacional del Perú: Recibe denuncias y recopila evidencia.
• Ministerio Público: Dirige la investigación penal y presenta los cargos ante el Poder Judicial.
• Poder Judicial: Determina la sentencia y sanción correspondientes.

Medidas preventivas contra el estelionato y el fraude

Para evitar caer en estos delitos, existen varias precauciones que pueden proteger a ciudadanos y empresas:

1. Verificar el estado legal de los bienes antes de realizar una compra, especialmente en el caso de propiedades y vehículos.
2. Solicitar certificados de gravamen para asegurarse de que el bien no esté comprometido.
3. Buscar asesoría legal para procesos de compraventa, evitando así posibles situaciones de estafa.
4. Fomentar la educación financiera para comprender los derechos como comprador y reconocer señales de fraude.

El rol de los profesionales del derecho

Los abogados juegan un papel esencial en la prevención y resolución de delitos como el estelionato y el fraude. La asesoría jurídica adecuada puede proteger los intereses de ciudadanos y empresas, minimizando riesgos y evitando conflictos. Los abogados pueden ayudar en la redacción de contratos, negociación de acuerdos y representación en disputas legales, además de ofrecer una perspectiva profesional y ética sobre posibles riesgos legales.

Formación especializada en delitos económicos

Para abordar estos delitos de manera efectiva, es importante que los profesionales del derecho se especialicen en Derecho Penal Económico y en delitos patrimoniales. Esta formación permite a los abogados profundizar en regulaciones específicas, como el Código Penal y las leyes de protección patrimonial, aplicando conocimientos legales con ética y eficacia.

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